Quali documenti servono per la successione
La lista completa dei documenti, divisa per situazione, e i consigli per raccoglierli senza perdere tempo.
Raccogliere i documenti è la parte della successione che porta via più tempo. Ecco cosa serve, partendo dai documenti base fino a quelli richiesti solo in situazioni particolari.
Documenti sempre necessari
- certificato di morte (o estratto dell'atto di morte);
- documento d'identità e codice fiscale del defunto e di tutti gli eredi;
- stato di famiglia storico del defunto oppure un'autocertificazione con l'indicazione degli eredi;
- dichiarazione sostitutiva di atto notorio che indica gli eredi, il regime della successione (legittima o testamentaria) e l'eventuale presenza di rinunce.
Se ci sono immobili
- visure catastali aggiornate di fabbricati e terreni (il consulente le scarica direttamente dal Catasto);
- atti di provenienza: rogiti, precedenti successioni, donazioni, che aiutano a ricostruire quote e diritti;
- per i terreni edificabili, il certificato di destinazione urbanistica rilasciato dal Comune;
- per l'agevolazione prima casa, i dati di residenza dell'erede che la richiede.
Se ci sono conti, libretti o titoli
La banca o Poste rilasciano la "lettera di sussistenza" (o certificazione dei rapporti): indica saldi, interessi maturati e titoli alla data del decesso. Va richiesta in filiale con il certificato di morte e un documento: serve sia per la dichiarazione sia per lo sblocco delle somme dopo la registrazione.
Nei casi particolari
- testamento con verbale di pubblicazione redatto dal notaio;
- verbale di rinuncia all'eredità (Tribunale o notaio) per chi ha rinunciato;
- certificati di morte degli eredi premorti, quando i loro figli subentrano per rappresentazione;
- autorizzazione del giudice tutelare se un erede è minore o incapace;
- atti di donazione fatti in vita dal defunto agli eredi;
- documentazione delle passività deducibili: mutui, debiti certi alla data del decesso, spese funerarie (fino a 1.550 euro), spese mediche degli ultimi sei mesi.
Come organizzarsi
Fotografa o scansiona i documenti man mano che li ottieni e nominali in modo chiaro. Chiedi subito la lettera di sussistenza alla banca: è il documento che di solito arriva per ultimo. Non aspettare di avere tutto per iniziare.